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「日本が財政破綻」するとどうなるのか?

1: 2019/10/13(日) 18:16:57.18 ID:CAP_USER

財政破綻というのは、いくつかある「テールリスク」の一つにすぎません。

テールリスクとは、発生する確率は低いものの、実際に発生してしまうと、非常に大きな損失をもたらすリスクのことです。財政破綻や金融危機のほか、予測し得ない天変地異や大規模なテロ、暴動なども、テールリスクといえます。

発生する可能性は低いとはいえ、過去にはロシア危機やリーマン・ショックのように、テールリスクが現実のものとなった例はいくつもあります。絶対に起こらないわけではない以上、万一日本が財政破綻したとき、私たちの身にどんなことが降りかかってくるかは、ある程度予想しておいたほうがよいでしょう。

企業や個人が破産したときは、不動産などの資産を差し押さえられるということが起こりますが、国の場合はたとえ破綻しても、たとえば国土の一部を失うといった規定はありません。しかし、日本国の金庫が空っぽになり、かつ負債(国債)だけは残りますから、国民は計り知れないダメージを受けることになります。どんなことが起こる可能性があるのか、いくつか例を挙げてみましょう。

① 金融機関が軒並み破綻する

一般的に、銀行や生命保険会社などの金融機関は、多額の日本国債を保有しています。たとえば銀行は、個人から預金を集める一方で、それらの運用先として日本国債に投資します。日本国債は破綻のリスクが極めて小さいと考えられてきたので、安定運用の観点から、日本国債のニーズは高かったのです。

このような状況で、日本国債が無価値になるか、あるいはその価値が極端に低くなってしまうと、金融機関の資産は急速に劣化します。結果、個人の預金については返還が難しい状態になると考えてよいでしょう。円預金に限らず、外貨預金も同様です。

法律上は、一金融機関につき1000万円まで預金保護される(ペイオフ)ということになっていますが、財政破綻の局面におけるペイオフ実行は期待薄です。

ペイオフの担い手は預金保険機構ですが、この組織は政府・日本銀行・民間金融機関がほぼ等分に出資して成立しています。そのため、平常時に一金融機関が破綻した場合には機能するとしても、出資元である国自体が破綻してしまったときに、この仕組みが機能するとは到底思えません。

よく富裕層の方から「1000万円の預貯金を10以上の金融機関でしている」というような話を聞きますが、これだけで安心するのは大間違いということです。

なお銀行ばかりでなく、生命保険会社も長期の国債を大量に保有していますから、はなはだしい資産の劣化に見舞われるはずです。株式が大暴落するでしょうから、多くの証券会社も経営的に難しい状況に追い込まれると見ておくべきでしょう。

このようにして業態を問わず、国内の金融機関は壊滅的な打撃を受けると考えられます。

② 物価が急騰する

財政破綻した国の通貨は国際的な信認が低下するため、当然ながら為替は極端な円安方向に進みます。その結果としてもたらされるのが、物価の急騰です。

日本はエネルギーから食品まで、生活必需品の大部分を輸入に頼っているため、円安が進みすぎると、確実にモノの値段が跳ね上がります。その結果、つい最近まで100円で買えたパンが、いきなり200円まで値上がりした――なんてことが、ザラに起こってくるかもしれません。まさか国民全員が飢えるような事態にはならないでしょうが、経済的な弱者の中には、食糧の確保に苦労するような人も出てくる可能性があります。

③ 倒産する民間企業が増え、失業率が跳ね上がる
金融機関以外にも、経営的に厳しくなる企業が出てくるでしょう。たとえば、グローバル化が進んでおらず、製品の大半を国内で販売しているなど、「国内依存度」が高い企業は危険です。倒産が相次いだ結果、町に失業者があふれる――といった、悲惨な事態に陥ることも考えられます。

ギリシャの例を思い出してみてください。2010年からIMFの支援を受けていましたが、破綻寸前だった2013年5月時点の失業率は27.5%、若年層にいたっては、約65%が無職という状況でした。今なお財政再建中です。

途方もない数字のようですが、日本でも同じことが起こるかもしれないのです。

④ 年金制度が崩壊する
以下ソース
https://gentosha-go.com/articles/-/23103

http://egg.5ch.net/test/read.cgi/bizplus/1570958217/

7: 2019/10/13(日) 18:22:56.01 ID:6LKV/EbF

全然問題ないよ

南朝鮮は2度も破綻してる

 

10: 2019/10/13(日) 18:24:22.60 ID:79AGpXnY
どういう感じで破綻するのか
そのシナリオがない

 

12: 2019/10/13(日) 18:26:40.41 ID:C8my2DZu
>>10
日本の金庫が空っぽとか、銀行が買ってるとかいってるから、円建て国債の破綻のこと言ってるんでしょ。
財務省ですら否定した最初から破綻した理論。

 

17: 2019/10/13(日) 18:27:54.73 ID:roCC/vio
日本でも同じことが起こるかもしれないと不安を煽る一方、なぜ今まで起きなかったを説明できない人たち

 

27: 2019/10/13(日) 18:32:57.38 ID:tiH27g/9
>>17
戦後1回おきてる

 

35: 2019/10/13(日) 18:38:34.04 ID:Gjqdocju
>>27
戦後は敗戦国ペナルティというか、戦勝国から横やり入って自由に対策打てなかったからかなり特殊な事例でしょ。
今は敗戦時じゃない。

 

23: 2019/10/13(日) 18:30:37.27 ID:wcJ5pzYn

全ハードカレンシーと無期限無制限の通貨スワップ結んでて、世界最高額の対外債権持ってて、どうやって破綻するのかと。

日本が自ら「ウチ、破綻しまーす」と言っても、他国が「いやいや、何寝言言ってるの?」になるだけ。w

 

45: 2019/10/13(日) 18:45:07.11 ID:sotilfLM
>>23
ただ言った瞬間日本以外で破綻する国がありそうな予感



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28: 2019/10/13(日) 18:33:14.15 ID:HEBdS9j+
中国の沿海州の一部になる。

 

81: 2019/10/13(日) 19:14:27.49 ID:nKigz+HM
>>28
こんな老人ばかりの終わってる国を接収してくれる団体はない。

 

30: 2019/10/13(日) 18:33:59.02 ID:v+BuUSMr
マジレスだと世界恐慌が起こるから全世界が破綻させないと思う。

 

40: 2019/10/13(日) 18:40:37.79 ID:qhAv/DKj
日本が夕張になります。
先端都市夕張、やったね!

 

41: 2019/10/13(日) 18:41:58.59 ID:SSyN9qfL

1000万までしか保証されないのに、銀行に入れておく人っているの?

もちろん、お金持ちの話だけど。

 

44: 2019/10/13(日) 18:44:32.13 ID:d0S3U+C+

預金が返還されないってことがあるのか

ギリシャでは一日に引き出せるお金の量を制限していたが

 

47: 2019/10/13(日) 18:46:31.90 ID:EsFtakID

>>44
流通紙幣<銀行預金 なんだから余裕で起こるでしょ。
みんなが銀行に引き出しにいくと、紙幣が物理的に足りない。

まぁこの事例では起きないけど。
円は最悪金を刷って返せる。

 

65: 2019/10/13(日) 18:59:42.67 ID:roCC/vio

>>47

それは財政破綻ですか?

 

69: 2019/10/13(日) 19:00:46.63 ID:EsFtakID
>>65
いや、ただの取り付け騒ぎ。
財務破綻はまた別。

 

53: 2019/10/13(日) 18:50:10.38 ID:TUaEoB0k
破綻する前にIMF管理下におかれると思う

 

54: 2019/10/13(日) 18:50:20.49 ID:akeA0KWO
これ本当に起こりそうだったらみんな不動産投資して不動産価格が上がるはずなのに。

 

64: 2019/10/13(日) 18:58:18.63 ID:+qQVSW2e
すでに資産の大半をシンガポールに移してあるのでヘーキ。
はよ破綻こい。

 

68: 2019/10/13(日) 19:00:45.44 ID:d0S3U+C+
この記事書いた人に感謝
外貨に換えるだけでは不十分だということは学習できた
海外に資産は逃がさないと

 

76: 2019/10/13(日) 19:04:29.48 ID:fGV/A6b7
財政破綻の過程で円の価値が仮に50%暴落したとしたら、輸出産業はそれこそ空前の好景気になるだろう。

 

78: 2019/10/13(日) 19:06:09.48 ID:d0S3U+C+
>>76
材料は輸入するんだから
作れば作るほど赤字になるんじゃねえの

 

80: 2019/10/13(日) 19:13:42.50 ID:K0ysN0As
とりあえずIMF程度じゃ救済できんだろね

 

99: 2019/10/13(日) 19:31:08.58 ID:6QkJ5s55

>>1
ギリシャは産業が観光しかないのに、通貨発行権を放棄したので、観光のうまみがなくなり、稼げなくなったのと、そもそも存在した縁故主義、ポピュリズムが災いしたのだろ。

話がいきなり、ぶっ飛んでいて、読む価値のない文だな。

例えば、日本が破綻するとすれば、富士山が噴火して、冷夏になり、米が一粒もとれない状態がずっと続くとか、日本人が一斉に働くのをやめるとか、石油・天然ガスが全く輸入できなくなるとか、とんでもな状況を設定しないと難しいな。

 

108: 2019/10/13(日) 19:44:21.03 ID:Tu7hvvpW
1100兆円借金しても破綻してないじゃん
枯れる枯れるって言われて何だかんだなくならない石油と同じだよ
そんなに財政が心配ならそいつらだけ給料と全財産没収で良い

 

147: 2019/10/13(日) 20:36:30.85 ID:uF1xo8Br
対外債務がなくても破綻を選択する国もある。
デフォルトをした方がそれ以外の選択肢よりマシだってことも多い。

 

182: 2019/10/13(日) 21:29:45.68 ID:Zr7rkXby
製造業が廃れて観光業と派遣中抜き業が主要産業の日本が破綻しないなんて良く言えるよね。

 

161: 2019/10/13(日) 20:57:14.51 ID:cCxiyMOd
破綻なんてさせて貰えるわけないでしょ。
日本が米国債を全部売り払ったら世界経済どうなると思ってんの?

 

167: 2019/10/13(日) 21:02:06.61 ID:OdlPircZ
実際破綻してみたらいいよ
そこで答えが出るだろうに
妄想ばかりすんなや

 

214: 2019/10/13(日) 22:05:34.35 ID:gkeJtJ+q
破綻しようがないんだよな

 

215: 2019/10/13(日) 22:06:59.76 ID:cm+Z3fdB

>>214
餓死者を出すほど経済が悪い北朝鮮でさえも破綻はしてないからな。

日本も国民がどん底まで貧乏に落ちるくらいで財政破綻はしないだろうな。


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コメント

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  • コメント (16)

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    いい加減、財務省を始めとした利権団体、既得権益層の屁理屈に騙されるのはやめるべき。

    まずこの記事は「財政破綻する原因」が分かっていないか、分かっていてわざとミスリードしている。理解していれば、日本が構造的に財政破綻する事はあり得ない事が分かる。有名な書籍で過去460年の全ての国における債務と財政破綻(デフォルト)の関係を調べたものがあるが、対外債務残高が200%を超えた国は大体デフォルトリスクが極めて高いが、対内債務(自国通貨建ての国内向け債務)については400%を超えても必ずしもデフォルトしない(リスクは極めて低い)。対内債務の場合、信用不安が生じた場合(逆に言えば、問題だ問題だと不安を煽って問題視しない限りは問題にならない)、必然的にインフレ率が上がり、所謂インフレ税という形で債務整理が起こる。従って、問題が生じても自然発生的に問題が解決する。

    簡単に言えば、対内債務はインフレ率によって自律的に調整されるので問題無い(重要なのはインフレ率によって調整されるので、調整作用を大きく超える様な債務増加が行われない限りは、適度なインフレ圧として経済にリバランスされるので望ましい結果となるという事)。

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    万一隕石が降って来るかもしれない対策でも立ててろ

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    借金がチャラになる

    • エリック
    • 2019年 10月 14日

    日本が財政破綻するか?
    巨大地震で広範囲にわたってインフラが壊滅敵被害を受けて
    おまけに又原発過酷事故が起こったら
    諸外国は一斉に日本売りに走り日本の財政破綻のきっかけになるんじゃないの?

    阪神大震災ではレパトリで円買い戻しが起こって6ケ月に円高のピークを付けたけど
    原発事故を伴った東日本大震災では
    金曜夕方に地震が起こって
    金曜夜に原発が大変らしい
    日曜に原発はかなりヤバいという事が分かって来たから
    月曜午前中こそ震災イコール円高という思惑から円が買われたけれど
    わずか半日で円安になった

    つまり次の原発事故で日本は破綻するんじゃないの?

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    神の国、日本は財政破綻しない
    偉大な安倍総理と黒田総裁を信じよう

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    財政破綻なんかするわけないだろ、世界一の金持ち国家が
    日本が財政破綻する頃には大半の国がデフォルトしとるわ

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    「もし明日地球が爆発したら」以上に無意味な例え

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    普通に預金封鎖からの新円切り替えだと思うけどね

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    日本が破綻するような状況になる前に世界中で破綻が起こって世界大戦勃発してるでしょ
    経済的じゃなく物理的に破壊される方が先になると思う

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    円崇拝者が多いんだな

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    つーかどうやったら日本が財政破綻するんだ?
    そのプロセスは?w
    財務省でさへ公式に完全否定した話だぞwww
    「日本が財政破綻したら」wwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwwww
    あぁ、アホで有名な幻冬舎かw

    • 匿名
    • 2019年 10月 14日

    東日本大震災という普通の国家なら破綻するレベルの災害でも破綻しなかったからな。
    ただの赤字財政如きで破綻しねーぞ。
    お金足りませんと言い続けている財務省ですら真顔で否定してるんだからさ、無理だよ。

    • 匿名
    • 2019年 10月 15日

    対外債務は少ないから注目すべき点はインフレなんだけどこれがしてんのかしてないのかあんまり分からん・・・

    • 匿名
    • 2019年 10月 15日

    2,3,4はもう起きてるだろ
    破綻の定義を決める言葉遊びとかどうでもいいよ

    • 匿名
    • 2019年 10月 15日

    ないとは言い切れんがマスゴミは借金の事ばっかり煽るが
    資産や海外からの収入にはほとんど触れない
    危機があるとしたら海外の破綻のあおりを受けて超絶円高で
    日本が世界でただ一人尻拭いをさせられ製造業がすべて
    海外に逃げてしまって空洞化緩やかな弱体化というのは
    極めてあると思う
    個人は超絶円高の時にいかにうまく立ち回るかだと思う

    • 匿名
    • 2019年 10月 16日

    日本はロスチャイルド支配国、そのロスチャイルドの借金のせいで負債額が増え続けてる。
    その借金の貸主はスイス銀国。

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