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FX2ちゃんねる|投資系2chまとめ

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証券会社がピンチ!金融庁が決定した手数料の透明化でハイリスク商品「仕組み債」の法外な手数料がバレる恐れ。

2015年の投資家1: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:01:04.23 ID:???.net

金融庁(森信親長官・1980年旧大蔵省入省)が9月11日に公表した「金融行政の基本方針」に盛り込まれた監督・検査の課題が証券業界に衝撃を与えている。

金融庁はこれまでも投信の回転売買による手数料の荒稼ぎを厳しくチェックしていたが、それに加えて、「手数料の透明化」が打ち出されたからだ。というのも、一部は証券会社が販売目標を課して売りさばいている金融商品には手数料が開示されておらず、そのなかで法外な収益を上げているものがあるのだ。

そのひとつがデリバティブを活用したオーダーメイド型の仕組債である。証券業界のなかでは、大和証券(日比野隆司社長)、東海東京証券(生田卓史社長)、岡三証券(田中健一社長)の大手、準大手の3社がこの商品の御三家となっているという。

投信のような販売手数料は設定されておらず、証券会社は自身の組成コストを勘案して、あとは仕切り価格という形態で価格を設定し販売している見かけ上、販売手数料は存在しないような恰好になっているが、仕切り価格と組成コストの間の値ザヤが実質的な手数料となっており、「実質的な手数料率は法外に高い」(大手証券関係者)ようだ。

たとえば、この御三家と言われる3社の場合、この一年ほどでも、5%~6%、なかには9%以上の手数料を抜いているケースもある。仕組債は一般にハイリスク・ハイリターン商品であり、一部には相場変動次第で投資元本がゼロになるような商品もあり、これまでも、そのリスクの高さが問題されてきた。

購入する投資家がそのようなハイリスク性を認識していればまだしも、十分に理解せずに購入し、思わぬ多大な損失を被ったことが大きな社会問題になった過去がある。しかし、その一方ではこれまで実質的な手数料の存在はあまり話題にはなってこなかった。

ところが、金融庁の中には、そうした仕切り販売によって実質的な手数料の存在が隠されていることが、法外な手数利率の横行を助長しているという見方が根強かった。

少なくとも、そうした手数料の存在を投資家に対して説明することが手数料率の適正化やハイリスク商品投資による損失発生のようなケースを抑制するという考え方だ。証券会社には、投信の回転売買の自粛による手数利用収入の落ち込みを仕組債販売の強化でカバーするという発想もある。

つまり、金融庁がこの間強力に推し進めてきた「投信販売の適正化」が仕組債販売の拡大につながった面もあるわけで、金融庁としても、この事態を見過ごしかねる状況になっていたと言える。

「御三家」と呼ばれる大和、東海東京、岡三の3社を筆頭に、仕組債販売を大きな収益源としている証券会社が今後もその販売姿勢を改善しないようであれば、同庁が強い経営チェックに乗り出すこともあり得る。ちなみに、仕組債という名称ながら、多くの商品がその価格変動は株式相場の動きに準じている。したがって、8月以降現在に至るまでの株価乱高下局面おいて、「購入した仕組債相当に損失を発生させているような個人投資家もいる」とある証券会社の営業マンは指摘している。

そうした中で、辣腕長官として金融機関から警戒される森長官率いる金融庁の今後の出方は注目点であり、
「御三家」証券会社などは自ら、販売姿勢の是正していくことが求められよう。付言するならば、9月16~17日に開催された米連邦公開市場委員会(FOMC)で利上げ見送りを決断した米連邦準備制度理事会(FRB)のジャネット・イエレン議長に電話をかけて話ができる唯ひとりの日本人が森長官である。名実ともに金融機関のグローバル化を求める同長官に睨まれたら、果たしてどういうことになるか、先述3社はどこまで自覚しているのか。
http://gendai.ismedia.jp/articles/-/45654



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2: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:03:25.02 ID:bI4XWWOH.net
まぁその手の投信を買う方も問題だけどな
投信買っといて、下がるなんて聞いてませんでした。みいたいな馬鹿な発言するし

 

3: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:05:32.04 ID:82hyt/WB.net
証券会社ってギャンブル斡旋所だろ?
消えて良いよ。投資したい企業あればネットで買うよ。

 

4: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:06:09.80 ID:D1Ige+DJ.net
人に薦めるなら
お前らが全部買えよと(笑)

 

21: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 12:06:23.63 ID:wP0mABPP.net
>>4
インサイダーになっちゃわないのか

 

5: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:07:20.54 ID:n7dgNJvL.net
これは中国の空売り規制と同じようなもんかなw

 

7: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:12:55.80 ID:CQMmu9yC.net
所詮、証券会社なんて賎業だと改めて思い直した。

 

8: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:16:05.72 ID:owLGh1AS.net
銀行の送金手数料も経費を曝け出せ
今どき600円もかかるのかよ
数字のやりとりだけなのに何でそんなにかかるんだよ

 

15: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:37:05.62 ID:LgZfAYCx.net
>>8
600円ってことは窓口かな?窓口、機械、現金、カードなんかで印紙税がかかる・かからないがあったりするので少し高くなる場合がある。

また現金の入金では【預かり明細】も印紙が必要になるが銀行ではその分を手数料としては取っていない。

最近のATMでは入金しても「預かった金額は書かずに預け入れ後の残高のみを記載した明細を発行します」的なメッセージを出すところもあるが、【残高だけ記載】だと印紙が不要なのでそうしてる。

そのうち政府は法改正で軒並み印紙税がかかるようにするだろうと思う。

 

9: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:22:13.01 ID:s+dE2PwK.net
楽天証券などのネット証券潰し?

 

11: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:25:41.49 ID:ipkAiKJx.net
仕組債を買う一般投資家なんて殆どいない
オプション外貨預金とかで騙される奴はいるけど

 

34: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 20:48:40.73 ID:DpqabivN.net
仕組債とかやばすぎだろ
名目の利回りに騙されて釣られてる年寄りが多そうだな

 

13: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:33:29.40 ID:QCEcKqVd.net
仕組み債は定期的に裁判になるよな。
大人しくTopixETF買っとけと。

 

16: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 10:44:59.23 ID:28rfpy1W.net
>>1
株屋の手数料は儲けに応じて課すべき

 

18: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 11:18:28.09 ID:NhKeSXKP.net
消費税導入時には「印紙税」を整理したくせに、税率上げ時には全く見直しが無いとは恐れ入った。

流通阻害税だから、不動産取引以外は早く廃止しろよ。不動産契約書には「無いと不安」とか言う層があるので放置でいいや。

 

20: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 11:39:45.42 ID:4csaKoix.net
仕組債なんてもってのほかだが、銀行でETFだけは扱わせてやれよ。
そうすりゃムダにコスト高い投信を勧められなくて済む投資家は多いだろ

 

24: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 12:58:35.04 ID:/jI8cO1b.net

株なんか
みんなネットで買ってるだろ

どうやって儲けてんだ

 

26: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 14:21:45.69 ID:8D5J6X1g.net
>>24
それは一般投資家だよ。しかも、極めて個人の。
所謂、富裕層はネットではやっていない。

 

27: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 14:44:50.39 ID:Y9wgvWrw.net
投信はどれも手数料が高すぎる
タコ足分配も悪どいし
俺も知らずにタコ足の投信買ってしまって後悔してるわ

 

28: FX2ちゃんねる 2015/10/03(土) 14:47:45.07 ID:CxzK5qqu.net
透明化しても何も問題ないはずだがね
インチキしてなければね

引用元:http://anago.2ch.sc/test/read.cgi/bizplus/1443834064/




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コメント

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  • コメント (3)

    • 名無しの投資家
    • 2015年 10月 06日

    >>26
    じゃあ養分でOK

    • 名無しの投資家
    • 2015年 10月 06日

    へー金融庁って仕事してんだな
    何もしてない名前だけのクズ省庁だと思ってた

    • 名無しの投資家
    • 2015年 10月 06日

    少しは仕事するんだ…東京海上日動と損保ジャパン日本興亜ひまわり生命の不正行為や公文書偽造事件に不払い問題を告発(12年前)してもなにも動かなかったのに…(実話)ついでに、あいおいニッセイ同和損保も不払いしていますので注意してください!!

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