女性(59)「親の遺産で購入した投資信託で2,000万円損してしまいました。」
投資信託の評価額がマイナス2000万円。
老後に向けてどう対処すれば……
皆さんから寄せられた家計の悩みにお答えする、その名も「マネープランクリニック」。今回の相談者は、これまで運用によりまとまった分配金を手にしていた50代のパートで働く女性。
■相談者
ふーさん(仮名)
女性/パート/59歳
北海道/持ち家・一戸建て
■相談内容
最近の世界情勢、マイナス金利などにより、株価が下がり、毎月分配型の投資信託の元本のマイナスが著しく、不安です。今までは分配金を生活費として使用し、呑気に早期リタイアを考えていましたが、昨年度の分配金はすべて再投資しました。
仕事については、一時、母親の介護のため辞め、母親が施設に入居後にまた働き始めましたが、病気や骨折のため、仕事は短時間のパート(週3日、1日3~4時間)しかできませんでした。現在のパート先は現在試用期間中ですが、3ヵ月後からは週30時間の勤務にしてもらい、社会保障、保険、年金を65歳まで付けてもらう予定です。現在、受け取る年金額は6万円切るくらいですが、いくら増えるのか、それがどの程度、老後を支えるのか心配です。
■家計収支データ
■家計収支データ補足
(1)投資資金の原資と手持ちのファンドについて
母からの相続と、金利がいい時代の一時払養老保険と郵便局の定期預金、あとはコツコツと貯めた貯蓄が原資。 4.5000万円程度が元金。評価額の下落と生活費のための取り崩しで大きく減った。
(2)加入保険の内訳
・本人/医療保険(終身タイプ、入院5000円)=保険料5176円
・本人/がん保険(保険期間65歳まで、入院8500円)=保険料2067円
・本人/終身年金付き医療保険(終身年金/65歳支給開始月額6120円、入院2500円/80歳まで)=保険料払い済み
・長女/医療保険(終身タイプ、入院5000円、健康祝い金付き)=毎月の保険料5135円
(3)今後の働き方
パートが週30時間になったら手取額は9万~10万円 ほど。
(4)リフォームローンについて
2014年から28年間。ただし、ローン名義は相談者本人ではない。 略。
引用元:http://anago.2ch.sc/test/read.cgi/bizplus/1465819036/
4500万の投資信託で2000万の評価損www
どんな投信を買ったらそんなに損が出るのか??ww
買った投信をのべよ
最近酷いのは海外リートなんだけど通貨選択型でブラジルレアル選んだやつ
[blogcard url=”https://www.fx2ch.net/archives/%e3%83%96%e3%83%a9%e3%82%b8%e3%83%ab%e3%81%a3%e3%81%a6brics%e3%81%a8%e3%81%8b%e8%a8%80%e3%82%8f%e3%82%8c%e3%81%a6%e3%83%81%e3%83%a4%e3%83%9b%e3%83%a4%e3%81%95%e3%82%8c%e3%81%a6%e3%81%9f%e3%81%ae.html”]
清く老後をあきらめろよ
>毎月分配型の投資信託
アホすぎる
債券etfとか持ってたほうがまだマシなレベル
資産の1割までにするべきやな
ハイリスクローリターンだよwww
突っ込め
たとえどぶの中に倒れるとも、前のめりに死すべし
どうしろとw
どういう生活してるのかしらないが
どんな成績でも信託会社には信託報酬が入る
まじめに運用するはずがない
案外いっぱいいるんかねぇ・・
いっぱいいると思うよ。いまの日経でプラスの人は少ないんじゃないかな?
年金も含み損だろ
現在保有してる株で含み益がある人の方が少数派だが
2013年~2015年の三年間の譲渡益から現在の含み損を引いて
プラスになる人はそこそこいると思う
元本+分配金で見ろよ
なんで基準価格で判断するんだよw
投信は我慢ができないやつは買ったらだめだ
個別銘柄でもやってろや
初心者のお年寄り用
知らない間に溶けちゃう銘柄を混ぜてくるところもあるから
・本人/医療保険(終身タイプ、入院5000円)=保険料5176円
・本人/がん保険(保険期間65歳まで、入院8500円)=保険料2067円
・本人/終身年金付き医療保険(終身年金/65歳支給開始月額6120円、入院2500円/80歳まで)=保険料払い済み
・長女/医療保険(終身タイプ、入院5000円、健康祝い金付き)=毎月の保険料5135円
手取り9万円の人間が月1万2千円も保険をかけるな。
というか、もっと高給取りでもこの保険は無駄。
フィナンシャル・プランナーも注意しろよ!
リフォームローン28年とかありえねーだろ。
どうせ木造だろうし、28年って新築の経済的耐用年数より長いじゃねーか。
株に投資勧める意見あるけど、減ってると思うわ。
ダウのインデックスに積み立てすれば増えていたかも。
自己責任
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コメント
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コメント (11)
投信やるなら全力ポンドSしたほうがいいって
時間がもったいない
団塊の馬鹿ですな
団塊の定義って??
自分のお金を他人に信託するとか、ほんと意味わからないわ
自分で考えろ
FPも詐欺師みたいなのがいるからな。
信用できんよ。
5年前にUS-REITに3600万ほど投資して、現在1500万ほど利益出てるけど。いっときは2000万利益出てたけどね。
ブラジルのも買ってたけど、全部こっちに回したわ
投資信託で資金を半分にするとか逆に才能あるな
減るのが嫌なら国債でも買ってろよ ド素人が
他人任せで上手くいくような相場ではない
増して、信託なんか手数料を削られるばかり
ハイフリークエンシーの解らずやが
買い・売り建玉の充満してるところへ
反対玉を一気にぶつけてきやがるし
厳しい状況
個別を買うとか投信を買うとかそういう問題じゃない
自分で考えて買ってないからだ
人生に関わることを他人に委ねてどうする
毎月分配なら、受け取った分もプラスして考えるべき。
個別株と違って、配当ではなく分配は自分の利益から出ているわけだし。
400万を5年受け取っているなら、大した損失ではない。